陕西金叶000812解析散户如何在股市盈利

时间:2020-11-26 来源:起点股票入门基础知识网 作者:陕西金叶000812
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散户要盈利,首先要有章法,就是买卖有规矩,其次就是要有良好的心态,因此我就从这我从两方面来具体阐述。

先讲第一部分,买卖有章法。从我这个角度来看,投资的具体方法万万千,市场上的炒股投资书籍汗牛充栋,应该都有存在的道理,从表面来看那个方法是绝对可以赚钱的,但市面上的大部分书籍都很浮躁,为了迎合散户想短期暴富的心理,什么天天抓涨停啊,炒股一招鲜啊,等等。可能具体方法从理论上来看是可以挣钱的,但实际上我认为大部分书籍是没有讲到核心的,没有说到实质。我给大家介绍两种具体的方法,大家触类旁通,具体方法不一定适合每个人,我在这里,主要还是以具体的方法来阐述投资的理念。

第一个具体的方法就是技术分析,这个也是散户最愿意听的。技术分析实质就是概率游戏,作为赌场,就是概率。我读研究生那三年,寝室几个人经常一起斗地主,实际我们在寝室打,就是一个零和游戏,没有其他成本。我们打5角一炸,很小,但三年下来我输了三百多,为什么呢,后来我回想了下,原因在于我完全不思考,就是乱打,而有两位室友要思考,他们会根据出出来的牌,来分析我手里是什么牌,就这么一点点的改,他们的打法赢的概率就要超过我,所以长期打下来,我就是输,我只能在某些时候,确实运气很好的时候能赢他们几次。

对比下来,他们的打法的数学期望值就是为正,我的就是为负,长期下来我输钱。但打成都麻将的时候,我就认真研究了,为什么?打得大了啊,和一些有钱的师兄打,如果我不研究,我就要输大钱。所以我成麻打得比斗地主好,因为我研究过,我打成麻的赢的概率就要大得多。所以我打成麻就最喜欢和不思考乱打的人打,一打我的赢面就大。炒股也是一样的道理,炒股必须要有一个系统,必须要有一个经过验证期望值为正的系统,这里给大家介绍趋势交易系统,也就是程式化交易系统。从这种纯技术的交易系统来看,是基本可以忽略基本面的。在市场中,不少机构有严密的操作方法,有自己的算法,特别是做外汇的,来进行套利,总之交易系统为正。以均线交易系统为例,假设这个系统是短期均线上穿长期均线买进,下穿卖出的系统,以中国卫星这个股票的真实交易数据来进行测试,时间区间是2013年1月1日到2015年12月31日,买进卖出方式为全仓进出,初始资金100万元,手续费为0.15%,我分别用五组数据来进行测试,分别是5日和10日,5日和20日,5日和30日,10日和30日,8日和21日。

每个交易行情的软件都有这个功能,我曾经有三年时间是来研究这种程序交易系统,即发出买点即买,发出卖点即卖。我曾沉迷于此,搜集各方数据,找到一个放之四海皆准的交易系统。好,大家看结果,5日和10日,总共交易79次,盈利33次,胜率41.77%,净收益172万,年化收益率57.25%,恩,看起来还不错。这就是评测结果,不知道大家用过交易软件这个功能没?这里仅是针对中国卫星在2013-2015年的数据进行的测试是不错的,为了证明这个公司有效,还应该搜集其他公司的,尽量全的数据来进行大数据分析,看这种方式是否有效。这种就需要有强大的计算能力。

5日和20日,再测试,总交易次数45次,盈利19次,净收益42万;5日和30日,总交易次数35次,盈利次数15次,亏损3万,实际看,是亏在手续费了,手续费就耗费了8万多。再看10日和30日,总交易次数23次,盈利11次,净收益17万;8日和21日,为什么选这两个数,这两个数是斐波拉切数值,斐波拉契数值是世界上最神秘的数值,艾略特波浪理论就最喜欢用斐波拉契数值来预测,总共41次交易,盈利15次,净收益6万多。

从以上测试来看,好像第一个系统貌似最靠谱,赚钱最多。这里呢,只是给大家展示下,这就是一个简单的交易系统,没有说5日和10日的组合就可以放之四海皆准哈,如果炒股有这么简单就好了。如果大家要试图找到盈利的系统,可能要测试所有的数据,关键是这个系统还有个什么问题,大家看,第一个系统,盈利33次,亏损46次,很有可能在具体操作的时候,会连续亏损几次,而且是从盈利转为亏损,你能不能够承受这种情况?虽然经过测试会是一个期望值为正的系统,但是在已经连续亏损5次的情况下,市值腰斩的情况下,第6次买点来临的时候,你还敢不敢买?你还会相信这个系统吗?从我的亲身经历来看,很难,当年我测试了很多系统,到最后我没有办法克服自己的这种心理,在买的时候不敢买,在卖的时候不敢卖。

在100万投入进去的时候,先连续错亏成50万,还敢不敢继续坚持原则操作?这是第一个问题,第二个问题就是我们散户有没得这么强大的计算能力?极少。第三就是我很少看到市面上公开的交易系统极少涉及仓位管理的部分,而仓位管理是及其重要的。这个系统我还可以给大家介绍下,还可以自己编公式,我以前学工科的,多少知道编程,自己还折腾了不少。现在市面上卖软件的,大部分都是这些,把源代码几百,几千卖给你。我在想,这么简单就能盈利的话,我自己就用了,很快成富翁,还用得来卖几百块钱?量化程式交易,我认为是很适合由机构来具体运用。以上呢,我只是给大家介绍了系统交易的概念,以最简单的交易系统为例,大家有兴趣的可以回去自己操作研究下。其实我最终是放弃了的,因为我的计算能力达不到,心态也很难过关。

第二个具体的方法就是价值投资,又分为捡烟蒂的价值投资和成长股价值投资。捡烟蒂的价值投资就是股价严重偏离其正常价值的时候赶紧买进,到达均值后卖出,犹如吸烟蒂般吸两口。现在更盛行的是成长股的价值投资。最开始我是根本不相信价值投资,因为几乎所有的媒体都在报道市场丑恶的一面,财务造假,数据造假等等,我就认为这个市场只适合投机,不合适投资。后面搞明白了,中国这个市场值得投资,虽然这个市场上到处都是陷阱,例如本来企业已经都不行了,但又造一个几十亿的销售收入,编一个大的合同出来,例如银广夏,杭萧钢构等案例。

但实际上,如果要投资一家公司,这些公开资料仅仅只是参考内容的一部分,应该通过各种渠道搜集信息资料,包括现场和非现场的调研,我周围有人,为了投长安这个股,潜伏长安各个大区销售的QQ群,并且还经常到4S店现场了解,根据自己的掌握的情况和长安公布的销售收入进行比对,看是否有水分。因为了解足够深,所以他才能从3.8一直持有长安到现在,当然,他有他的持股逻辑,不受任何市场波动的影响。长安从3元多到27,再跌到11,再涨到现在的17,虽然最高点没卖,但现在也是赚了4倍多了,每年的分红也很可观。他能够写出长安非常专业的调研报告出来。其实人这辈子不用炒很多股,有几只大赚即可。

在价值投资中,我又尤其推崇成长股价值投资,在成长股投资中,也要用到拣烟蒂的投资方式。两个观点,一是股价的长期走势和其业绩正相关,二是价值投资是国内散户最佳投资模式,这种方式运用得到,会得到一个很稳定的收益回报。这两个观点,可能和很多所谓股评,媒体的观点不一致,媒体给予了广大散户错误的认识。实际上,在国内通过价值投资实现财务自由的人,相对量占比很小,但绝对数量很大。在美国市场,获得超额暴富的,极少。而在国内呢,戴维斯双击后,两年10倍,甚至1年10倍的股都有。比如去年,再升科技五六倍,银之杰,东方财富等,10来倍的涨幅。

来看实例。例如杰瑞股份,我这三年唯一一只卖出价低于买入价的股票。大家看,我做一下前复权,因为在不断的配股,2010年的时候大概是7元多的股价,最高的时候56元多,目前20几。12,13年,14年3年的销售收入,净利润增长率均是百分之几十,因此,股价就蹭蹭的从7元多到了56,到2015年的时候,由于受大环境的影响,经营就突然出现问题了,增长率突然就为负。在国内这个市场上,价值投资从来都不是看一个企业赚了多少钱,而是看他是否有成长的价值,一旦增速变缓,估值即大幅下降。增长最主要的指标看两个,一个是主营业务收入增长率,二就是净利润增长率。还有就是ROE,净资产收益率,一般都要15%以上。

有个很好的指标可以用来参考,及PEG,大家可以百度学习下这个指标的用法。再看杰瑞,前几年因为增长得非常快,所以估值就非常高,两三年就涨了五六倍,到2015年不行了,增长率不行了,所以估值就降下来了。我是在41卖的,因为季报出来指标很不好看,再结合国际大环境,判断此公司短期会受到很大的影响,再加上市值较大,因此卖出。我的买卖规则就是,企业基本面不变,则不管如何震荡,都持有,若发生向下的变化,即卖出。企业的短期价格由资金的供给和政策决定的,而长期的价格则是由基本面决定。这个观点是和社会上大部分人的观点是不一致的,拉长了看,站高点看,绝对是这样。

但是,企业股价的上涨不是一蹴而就,不是一直涨,而是在不断的震荡中拔高,期间就很痛苦,考验人的拿股的能力,我们再看杰瑞,你看,这里有连续的下跌,2011年4月49日接近跌停,这里,从20跌到14,如果天天看盘的人,肯定拿不住,最终只赚到一点小钱。最主要的主升浪,很多人是等不到的,筹码早就交出去了。没有一定的格局观,没有一定的视野,是拿不住股票的。因此,成长股价值投资,难就难在这个地方。

因此,从上面我们可以总结出,在企业成长初期介入,成熟期退出,在期间坚定持股,享受戴维斯双击带来的快感。这里系统介绍下什么是戴维斯双击,也就是企业的股价除了享受利润增长带来的估值增长,同时又享受市场对其高速增长认同的高市盈率的增长。例如,一个企业,利润增长了50%,理论上说就是估值涨了50%,再加上市场的认可,PE从30涨到50,那么该企业虽然利润只涨了50%,实际估值是涨了1倍多。相反,戴维斯双杀也就是同样的道理,前面所说的杰瑞股份,最近几个月就是被戴维斯双杀了。为什么中小创估值这么高,也就是这个道理。

那么如何在几千只股票中寻找到优质的合适标的呢?九个字:好行业,好公司,好价格!这九个字可以阐述很久很久。以上就是我给大家介绍的第二种方法,成长股价值投资。

好行业的意思就是,一定要找有发展潜力的行业。如果现在仍然找什么钢铁,煤炭等,估计是很难找到好标的。我是在银行工作的,但我不得买银行股,一是对未来不看好,利润增长率很低,二是市值太大了,很难大涨,因此市场对银行股的估值极低。几倍PE,1倍多一点的PB。还有比如中国石油等,虽然每年盈利也惊人,但我估计三十以上买的,留到下一代都未必能解套。好行业就是要选择未来风口的行业,例如大消费,大医疗,未来老龄化将会有巨大的市场空间,我一直跟踪了几只医疗股,但目前估值都较高,我也就只有跟着,宁愿错过,不远买错,一旦有错杀的机会,即使买点。还有现代装备制造业,工业4.0,军工等都是未来牛股辈出的行业,但绝对不要搞传统的产能过剩的行业了。例如我们重庆,要重点关注中新项目概念股,说不定就出来一只大牛股,成长为未来的巨头,我在这里的意思不是说要追热点,而是要在热门行业中去选股,但一定要有实际业绩支撑的股。

我目前是跟踪了几十只股,其实哪里看得过来,也就是日常看看公告等,但如果看到哪只有点意思了,就深入研究分析,雪球,仙人掌等软件都可以很轻松的看到所有的公告。深入研究一只股,光看公告还不行,公告只是第一步,别人提供的信息也不是不听,而是拿来后要自己分析研究,不能盲目的听消息并且作为买卖的依据。有些人在想,如果不及时买进,万一几个涨停涨上去了怎么办?我的回答是,凉拌!涨上去了就算了呗,还是一句话,宁愿错过,不远买错。这个错过了,市场上这么多标的,未必还找不到另一只?例如再升科技,我就错过了一波行情,27-40几这波,我夫人给我提供了消息,结果马上当天涨停,后来几天连续涨停,几天就到了40,我也只有看着,因为我绝对不想别人的消息让我马上做出买入的决定。

好企业有个标准,好行业,细分行业的前三名,只找前三名,三名之后的一般无跟踪价值了。还有就是好价格,一定要有耐心等待自己的目标价位的出现,好公司一般都被市场发掘,估值都很高,这种情况下,一是只有寻找被市场遗忘的优质股,买入等待双击的机会,二是等待错杀的机会。

价值成长投资对散户最大的好处就是,一是无需盯盘,盯盘最大的坏处就是容易被情绪所左右,冲动性交易,很多职业投资的人,其实一天很无聊,一旦仓位建好之后,因为不用随时盯盘,偶尔看看公告即可,因此根本无需很多的精力,有些自己找了些事情做,有些甚至还又去找了一份工作做。二是心情愉悦,因为无需盯盘,所以心情不用随着股价的上串下跳而心情跌宕起伏,某些短期内看起异常绝望的下跌行情,其实放大了看也就是小浪花一朵,也没什么大不了的。最近三年其实我真正亏损出来的股就杰瑞一只,45进入,41出来,目前股价只有20了,说明我还是卖对了,基本面发生了变化。三就是这种方法是一个高概率的盈利事件,买进去,持有,只要基本面不变,向好,即使短期被套,未来盈利也是一个极大概率的事情。

以上我给大家介绍了两种具体的方法,其实,及时掌握了以上两种方法,也不一定能够完全盈利,散户盈利的终极武器是什么?心态!!!这个是我在2015年股灾期间真正悟透的了。虽然很多书,都说心态要好,才能盈利。我也一直知道这个道理,但是,但是只要自己没有亲身经历过,是根本无法理解这种感觉的。我知道心态一定要好才行,但很多时候当自己遇到一些情况的时候,根本无法控制自己的情绪。心态的淡定是需要很长时间积累的。一旦通了就是无招胜有招了,一旦通了就会对股市的涨跌持有一种很淡定和坦然的态度。股票被套牢了,被迫当股东,对股市绝望,那不叫心态好,那叫破罐子破摔。

我对心态的两个观点,一个是心态不好,一切都是然并卵。纵然有盈利的利器,最终也可能会赚不到钱,实际上社会上流传的很多交易系统,从理论上来看最终应该是可以盈利的,但为什么用的人赚不到钱呢?是因为出现买点的时候不敢买,出现卖点不敢卖,受情绪波动的影响。对于价值投资者也是如此,在下跌40%的基础上,还是否能稳得住?特别是资金量比较大的时候。对于一般人来说,是很难做到的。另一个观点是投资是个反人性的东西,上面已经阐述了不少了。知易行难,貌似知道道理,做起来极其艰难,不经历折磨,是很难练得出来的。

要有泰山崩于前而心不动的这种态度,可能做股票才做得起来。我入市10几年,历经大跌无数,去年的这种跌幅不算大,但的确很震慑人的心理,短期跌幅太大,天天千股跌停,只有经历这种股灾,人的心理才能逐渐练得出来,才能够逐渐做到反人性。心态不是一朝一夕能过练成的,也不是说今天听了我讲了下,马上大家心态就好了,不可能的事。需要长时间的积累,自己亲身经历很多很多事情,经历痛苦的折磨,才有可能练得成。大家今天听了我的分享,有所触动,我今天的目的也就达到了!

我的几点建议,一是务必加强学习,如果今天听了我的分享,还想来依靠我,依靠别人来打听具体的操作,那我就建议你立马退出市场,因为最终你是亏的份。别人只能给你提示和方向,具体的东西只有自己去悟。务必务必要加强学习,有些股民,开户了十几年,操作水平还是新股民,因为从来不主动学习专研,一直想的还是靠消息,靠别人。我看的投资书至少也是三百本以上了,当然现在不怎么看了,现在回想至少二百多本是渣渣书,看了不少技术分析类的书籍,比如K线,指标,艾略特波浪理论,江恩理论等,最后还看股市通过星象进行预测,想起来很好笑啊,还要看星象。对市场理解不同层度的人,对同一只股票的理解,截然不同,所以,打探消息无用。10000小时成为专业人士的,我还是很相信,10000小时什么概念,也就是说持续研究市场,每年算2000小时的话,也都要五年,漫长的过程,研究到8000小时的时候,回头看6000小时的自己,那肯定是水平又要高一截。不断的思考和学习!

二是控制自己的贪婪和恐惧,众人恐惧的卖票时,就是买票的好时机,众人追高的时候,就是稳住不动的时候。其实我在股灾操底操得很失败的,操得过早,那段时间我在朋友圈中实盘操底,加我微信的人应该都看得到。因为我最大资金的一个账户,4月才开立,开立的时候我已经感觉市场过热了,但又不想那个时候就空仓,所以一直是6成仓在做,一直空了4成资金。6成仓在股灾中跌了一半下俩,4成仓从股灾中第三个跌停开始买股,从第四,第五跌停一直买下来,最终除了第一次操底的价格反弹没有达到之外,其余的操底全部涨回来了,最终赚了15%。股价达到自己的目标价位了,就买,买了被套了也没得办法,只有扛住,躺着装死,呵呵,一般好股票的话,是会涨得回来的。

第三就是坚守自己的能力圈。例如我,期货账户虽然开了,我也一直没有操作,因为我不懂。杠杆我也没有加,不是因为杠杆不好,而是因为我还没有具备驾驭杠杆的能力,因此我坚决不加,我知道在不具备能力的情况下,肯定会迟早爆仓。我最早4月下旬开始发朋友圈提醒降杠杆,5月29日,6月9日,6月15日,6月18日连续发提示降低杠杆。因为套牢了只要股票好,还会回来,加了杠杆最后爆仓就什么也没有了。我也没有搞什么套利,也没有搞分级基金,我就我这几扳手,我觉得就够了,当然未来如果有精力的话,我也想尝试下其他的品种,但现在我的能力圈仅限于此。

第四就是独立思考和判断。前面也基本上阐述了,这里再强调下,别人提供的信息,可以用来参考,但绝对是自己要经过分析和判断,才能作为买卖的依据。

我想说下,其实炒股并没有这么复杂,当然也没这么简单。我们要想着不是炒,而是投资。投资复杂就复杂在需要经历这多多磨难才能明白这其实就是一个简单的事。坚守初衷,化繁为简,合适的价格切入好行业的好公司,中长期持有,即使不幸买在短期高点,后面的成长会不断的把价格推起来,在不长的时间,定会解套。


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